• Kein Schonvermögen
Trotz ständiger Aufforderung zur eigenen Altersvorsorge sind angesparte Lebensversicherungsverträge vor dem staatlichen Zugriff nur in geringem Umfang – bei einem 50-jährigen Arbeitslosenhilfeempfänger nur bis derzeit € 10.000,00 – geschützt. Niemand kann solche Wechselfälle des Lebens wie Arbeitslosigkeit oder Krankheit für sich dauerhaft ausschließen.

• Fremdvergleich
Die Vorteile einer Kapitallebensversicherung sind an sich genau zu prüfen. Bei vielen Mandanten ist die Schuldentilgung der keinesfalls risikolosen Beibehaltung einer niedrig verzinslichen Lebensversicherung vorzuziehen.

• Kreditaufnahme
Sie können bei einer Lebensversicherung auch einen Kredit aufnehmen. Sie zahlen dann vielleicht 7 % Zinsen für eigenes, bis dahin angespartes Geld und bekommen davon nur den gleichen Anlagezins gutgeschrieben.

• Konkrete Beratung
Gerade angesichts der Folgen der Überalterung unserer Gesellschaft auch für die zukünftigen Geschäfte der Lebensversicherer sollte die Aufrechterhaltung von Lebensversicherungen aufgrund einer konkreten unvoreingenommenen Beratung überprüft werden. Wir arbeiten zu diesem Zweck mit einem Versicherungsmathematiker zusammen.